Bitcoin VS Gold: เปรียบเทียบผลตอบแทนการลงทุนในบิทคอยน์และทองคำ

September 09, 2020

หลายคนคงเคยได้เห็นบทวิเคราะห์การเปรียบเทียบผลตอบแทนระหว่างสินทรัพย์ 2 ชนิด ซึ่งก็คือทองคำ และบิทคอยน์มาบ้าง โดยเฉพาะผู้ที่ติดตามข่าวสารหรือเริ่มลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลมาสักพักแล้ว บทความส่วนใหญ่มักจะเปรียบเทียบการลงทุนของสินทรัพย์สองชนิดผ่านการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานหรือ Fundamental Factors ของแต่ละสินทรัพย์ รวมไปถึงมุมมองด้านอุปสงค์และอุปทานในอนาคต ในบทความนี้เราจะลองมาดู Bitcoin VS Gold ในมุมมองที่แตกต่างออกไป เพื่อให้นักลงทุนทุกคนมีกลยุทธ์และไอเดียในการลงทุนที่ดีขึ้น และมีความเข้าใจในการเคลื่อนไหวของราคาของสินทรัพย์ เพื่อให้สามารถวางแผนบริหารความเสี่ยงสำหรับการลงทุนในอนาคตได้ดียิ่งกว่าที่เคย

ราคาและผลตอบแทน – Price & Return

ในบทความนี้เราจะลองมาดูกันว่า ผลตอบแทนของทองคำและบิทคอยน์นั้น มีหน้าตาเป็นยังไงบ้าง โดยสถานการณ์สมมติที่เรายกมาวิเคราะห์ก็คือ การลงทุนเงินหนึ่งก้อน ด้วยจำนวนเท่าๆ กัน ในสินทรัพย์สองชนิด แล้วมาดูว่าผลตอบแทนที่ได้ในระยะเวลาที่เท่ากัน จะเป็นอย่างไร

ถ้าเราลงทุนใน Bitcoin และ ทองคำ ด้วยเงินลงทุนจำนวน 1,000,000 บาทเหมือนกัน ในช่วง มกราคม 2019 ถึง เมษายน 2020 โดยใช้กลยุทธ์ถือครองระยะยาว (Buy and hold) ไม่มีการซื้อสินทรัพย์แต่ละชนิดหรือขายออกตลอดระยะเวลานี้ ผลตอบแทนที่ได้จะหน้าตาแบบกราฟด้านล่างนี้

เปรียบเทียบผลตอบแทน การลงทุนในทองคำและบิทคอยน์ (Gold VS Bitcoin Profit)

*เส้นสีฟ้าคือการลงทุนในบิทคอยน์ ส่วนเส้นสีแดงคือการลงทุนในทองคำ ด้วยจำนวนเงินเท่ากัน และระยะเวลาเท่ากัน

ผลตอบแทนของการลงทุนในทองคำ

ถ้าเราลงทุนซื้อทองคำในเดือนมกราคม 2019 และถือครองเป็นเวลา 1 ปีกับ 4 เดือน ด้วยเงินลงทุน 1 ล้านบาท เงินจำนวนนี้จะงอกเงยกลายเป็น 1,330,000 บาท หมายความว่าเราได้รับผลตอบแทน 33% โดยประมาณ

ในช่วงระหว่างการลงทุนนั้น มีช่วงหนึ่งที่เงินลงทุนของเราติดลบไป 1.5% หรือ 15,000 บาท แต่ถ้าเรานับจากจุดที่ผลตอบแทนใน Portfolio ของเราสูงสุดแล้วปรับลงมาตอนสิ้นสุดระยะเวลาหรือ Drawdown นั้น จะเท่ากับ -2% และถ้าเราเปิดดูผลตอบแทนการลงทุนในช่วงกลางเดือนเมษายน 2020 นั้น เราจะมีเงินในพอร์ตการลงทุนถึง 1,350,000 บาท

ผลตอบแทนของการลงทุนในบิทคอยน์

ในขณะเดียวกัน ถ้าเราซื้อและถือบิทคอยน์ตั้งแต่มกราคม 2019 จนถึงเมษายน 2020 ในช่วงเดียวกันกับทองคำ เงิน 1 ล้านบาทของเราจะกลายเป็น 2,080,000 คิดเป็นผลตอบแทนถึง 108 % ช่วงที่การลงทุนติดลบมากที่สุดจะอยู่ที่ 9.5% เท่ากับเราขาดทุนกว่า 95,000 บาท ส่วนถ้าเรานับจากจุดสูงสุดใน Portfolio ในช่วงนี้ แล้วปรับตัวลงมาตอนเมษายน 2020 (Drawdown) จะเป็น -40% และถ้าเราเปิดดูผลตอบแทนในช่วงที่ได้กำไรสูงสุด หรือ พฤษภาคม 2019 นั้น เราจะมีเงินในพอร์ตการลงทุนถึง 3,500,000 บาท เลยทีเดียว

Bitcoin VS Gold การลงทุนที่แตกต่าง

ถ้าเรามองแบบคร่าวๆ จากผลตอบแทนการลงทุนด้านบน เราก็คงจะเห็นแล้วว่าสำหรับการลงทุนถือสินทรัพย์ในระยะยาวนั้น Bitcoin ให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าการลงทุนในทองคำเป็นอย่างมาก แต่ประเด็นสำคัญที่เรามองข้ามไม่ได้ก็คงจะเป็นความผันผวนของบิทคอยน์ ที่มีการเปลี่ยนแปลงของราคาสูงกว่าทองคำอย่างเห็นได้ชัด เท่ากับความเสี่ยงในการลงทุนที่มากขึ้นด้วย

ทำความเข้าใจก่อนการลงทุน

ก่อนที่เราจะเลือกลงทุนในสินทรัพย์ชนิดใดนั้น เราควรจะใช้เวลาศึกษาสินทรัพย์ของเราให้ดีที่สุดเท่าที่เราจะทำได้ โดยเฉพาะในมุมมองของปัจจัยพื้นฐานหรือ Fundamental Factors เพราะปัจจัยพื้นฐานนี่เองที่จะเป็นตัวกำหนดราคาของสินทรัพย์นั้นในอนาคต 

อย่าลืมศึกษาการวิเคราะห์ข้อมูล หรือ  Technical Analysis เพื่อให้เราเข้าใจจังหวะเวลาในการเข้าซื้อ ถือครอง หรือขายทำกำไรให้สอดคล้องกับแนวโน้มของราคา เพื่อให้เราสามารถลดความเสี่ยงในเรื่องการผันผวนของราคาได้มากขึ้น และมีโอกาสทำกำไรได้อย่างมีกลยุทธ์มากขึ้น จังหวะเวลาในการลงทุนนี้เอง ยังทำให้เราลดความตระหนกตกใจเมื่อราคาสินทรัพย์ที่เราลงทุนมีการเปลี่ยนแปลงไปในอนาคต ถ้าพร้อมที่จะก้าวสู่โลกของการลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างมั่นใจ มาเริ่มต้นเทรดบิทคอยน์กับเราได้วันนี้กับ Zipmex แพลตฟอร์มที่ได้รับการรับรองอย่างถูกต้องจาก ก.ล.ต.

อย่าลืมติดตามทุกความเคลื่อนไหว โปรโมชันดีๆ และข่าวสารความรู้เกี่ยวกับการลงทุนได้ผ่านช่องทาง Facebook และ Twitter เพื่อเตรียมตัวให้พร้อมสำหรับทุกการลงทุน