ที่สุดกลยุทธ์การลงทุนสินทรัพย์ดิจิทัล คือการทำความเข้าใจตลาด

February 11, 2020

แน่นอนว่าทุกการลงทุนมีความเสี่ยง และการลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลก็มีความเสี่ยงที่ติดมาด้วยไม่ต่างจากสินทรัพย์อื่น ๆ แต่ที่สำคัญคือ ตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลมีการเปลี่ยนแปลงเคลื่อนไหวตลอดเวลา ในรูปแบบที่สามารถสร้างผลตอบแทนจำนวนมากได้ในระยะสั้น ทั้งนี้ทั้งนั้นไม่ใช่ว่าทุกคนที่เข้ามาลงทุนจะสามารถทำกำไรจากตลาดนี้อย่างที่คาดหวังเอาไว้ได้ โดยกลยุทธ์สำคัญที่จะทำให้เราแตกต่าง และสร้างผลตอบแทนได้ดั่งใจ ก็คือการทำความเข้าใจในตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลให้ทะลุปรุโปร่งที่สุดเท่าที่จะทำได้นั่นเอง วันนี้เราลองมาทำความรู้จักกับตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล และสกุลเงินดิจิทัลที่น่าสนใจกัน

สิ่งที่ต้องพิจารณาก่อนเข้าลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัล

Warren Buffet นักลงทุนระดับโลกเคยกล่าวไว้ว่า “Never invest in a business you cannot understand.” หรือ “อย่าลงทุนในสิ่งที่เราไม่เข้าใจ” ดังนั้นแม้ว่าตลาดสินทรัพย์จะดูหอมหวานน่าเข้ามาทำกำไรมากแค่ไหน แต่หากเราไม่มีความเข้าใจในตลาด ก็ไม่อาจจะทำกำไรได้อย่างที่คาดหวัง เช่นนั้นแล้วก่อนที่จะลงทุนในสินทรัพย์ใดก็ตาม อย่าลืมทำความเข้าใจก่อนว่าสินทรัพย์นี้คืออะไร ทำงานอย่างไร และมีประโยชน์ (Utility) อย่างไรบ้าง

ประโยชน์ของสินทรัพย์ (Utility)

สกุลเงินอย่างบิทคอยน์ ถูกสร้างมาให้เป็นเงินสด 2.0 เพื่อลบตัวกลางในการทำธุรกรรมทางการเงินออกไป ส่วน Ethereum นั้นไม่ได้ถูกออกแบบมาให้เป็นเงิน แต่มีประโยชน์อื่น ๆ เช่น การใช้ Blockchain เพื่อต่อยอดสร้าง Smart Contract ได้ สินทรัพย์ดิจิทัลแต่ละตัวก็จะมีประโยชน์ในการใช้งานต่างกันไป ซึ่งเราสามารถอ่านข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ Whitepapers ของสินทรัพย์นั้น ๆ หลังจากที่เราเข้าใจ Utility ของสินทรัพย์แล้ว เราก็จะพอคาดเดาหรือตีมูลค่าของสินทรัพย์นั้น ๆ ได้ดีมากขึ้น

ข้อควรระวังก็คือการลงทุนในเหรียญหรือสินทรัพย์ที่ไม่ได้มีประโยชน์ หรือ Utility เป็นของตัวเอง เหรียญพวกนี้มักถูกสร้างขึ้นมาเพื่อหลอกลวงนักลงทุนด้วยการปั่นกระแสระยะสั้น ซึ่งทำให้เรามีโอกาสที่จะเสียเงินได้สูง ที่ Zipmex เราตระหนักถึงปัญหาความน่าเชื่อถือของสกุลเงินดิจิทัลบางตัวเป็นอย่างดี ดังนั้นทุกสินทรัพย์จะได้รับการตรวจสอบและคัดกรองเป็นอย่างดี ก่อนที่เราจะนำมาเปิดให้นักลงทุนได้ซื้อขาย Zipmex

วิเคราะห์ตลาดสินทรัพย์

หลังจากที่เราเข้าใจตัวสินทรัพย์ดีแล้ว เราก็ควรจะศึกษาตลาดที่ผ่านมาให้ลึกซึ้งที่สุดเท่าที่จะทำได้ ลองวิเคราะห์แนวโน้มระยะยาว ความสัมพันธ์ของราคาสินทรัพย์กับสินทรัพย์อื่น ๆ การตอบโต้ของตลาดเมื่อเกิดปัญหาในระบบหรือเศรษฐกิจ เพื่อให้เราสามารถวางแผนการลงทุนได้อย่างรอบคอบ

ศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล

แต่ละผู้ให้บริการเทรดสินทรัพย์ดิจิทัลต่างก็มีลักษณะที่แตกต่างกัน การเลือกเว็บไซต์ที่น่าเชื่อถือ และมีมาตรฐาน ก็จะช่วยลดความเสี่ยงในการลงทุนลงไปในระดับหนึ่ง ที่ Zipmex เราได้รับการรับรองอย่างเป็นทางการจาก ก.ล.ต. พร้อมด้วยระบบความปลอดภัยระดับโลก การตรวจสอบสินทรัพย์ทุกตัวอย่างเข้มข้น และทีมดูแลลูกค้าที่พร้อมให้บริการนักลงทุนทุกท่าน อีกทั้งยังเทรดได้ฟรี ไม่มีค่าธรรมเนียม

กระจายความเสี่ยง

สินทรัพย์ดิจิทัลยังเป็นเรื่องค่อนข้างใหม่ และยังมีความผันผวนอยู่มาก เมื่อเทียบกับสินทรัพย์อื่น ๆ อีกทั้งยังมีสกุลเงินต่าง ๆ ออกมาใหม่ทุกวัน แม้เราจะมีความเข้าใจในสินทรัพย์ และติดตามตลาดอย่างใกล้ชิด แต่แนวทางการลงทุนที่ดีก็ยังเน้นให้เรากระจายความเสี่ยงไปลงทุนในสินทรัพย์หลาย ๆ ชนิด เพื่อช่วยลดโอกาสการขาดทุน และเพิ่มโอกาสในการทำกำไรให้กับนักลงทุนทุกคน

วิเคราะห์ 3 ปัจจัย เพื่อช่วยให้ลงทุนได้อย่างมั่นใจ

ไม่ว่าเราจะลงทุนในสินทรัพย์ชนิดใดก็ตาม การคาดเดาตลาดล้วน ๆ นั้นไม่เพียงพอที่จะสร้างกำไรจากการลงทุนได้อย่างแน่นอน โดยเฉพาะสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีความผันผวนในตลาดสูงเมื่อเทียบกับสินทรัพย์ชนิดอื่น นักลงทุนจึงต้องอาศัยปัจจัย 3 ข้อในการลงทุนคือ

  1. การวิเคราะห์ทางเทคนิค ดูแนวโน้มราคาในตลาดและจับจังหวะซื้อขาย 
  2. การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน ดูว่าสินทรัพย์นี้มีอะไรเป็นปัจจัยในการขับเคลื่อนราคาทั้งขึ้นและลง 
  3. การวิเคราะห์สภาพตลาดหรืออารมณ์ตลาด เพื่อดูว่านักลงทุนคนอื่นมีการมองตลาดไปในทิศทางไหน ตอบสนองต่อตลาดอย่างไร

ทั้ง 3 ปัจจัยนี้จะช่วยให้การลงทุนของเรามีความเสี่ยงน้อยลง และมีประสิทธิภาพมากขึ้น ทำให้ผลตอบแทนของการลงทุนคุ้มค่ากับการศึกษาตลาดอย่างถี่ถ้วน ที่สำคัญก็คือ ไม่ว่าเราจะติดตามข่าวสารจากกูรูผู้แนะนำด้านการลงทุนมากแค่ไหน อย่าลืมลองพิจารณาและวิเคราะห์ข้อมูลด้วยตัวเองอีกครั้ง เพราะว่าไม่มีใครจะดูแลเงินและการลงทุนของเราได้ดีกว่าตัวเราเอง สำหรับมือใหม่ ค่อย ๆ สั่งสมประสบการณ์ไปอย่างต่อเนื่อง ก็จะช่วยให้เราหาจังหวะ ซื้อ ถือ หรือขายสินทรัพย์ได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

สกุลเงินดิจิทัลที่น่าสนใจในการพิจารณาเข้าลงทุน

ปัจจุบันมีสินทรัพย์ดิจิทัลให้เราเลือกลงทุนมากมาย วันนี้เราลองมาทำความรู้จักกับสินทรัพย์ดิจิทัลที่น่าสนใจในปี 2020 กัน อย่าลืมว่านี่เป็นเพียงคำแนะนำทั่วไป นักลงทุนทุกท่านอย่าลืมพิจารณาความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และศึกษาสินทรัพย์แต่ละตัวเพิ่มเติมก่อนการลงทุน

บิทคอยน์ สกุลเงินดิจิทัลที่มีมูลค่าตลาดใหญ่ที่สุด

บิทคอยน์ (Bitcoin) คือ สกุลเงินดิจิทัลตัวแรกที่เกิดขึ้นบนโลก และปัจจุบันก็มีมูลค่าตลาด (Market Capitalization) มากที่สุดในบรรดาสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมด เมื่อตอนที่บิทคอยน์ออกมาให้เริ่มซื้อขายในตลาดครั้งแรก 1 บิทคอยน์มีมูลค่าเพียง $0.003 ดอลลาร์สหรัฐเท่านั้น แต่ในสิบกว่าปีที่ผ่านมา ราคาของบิทคอยน์ก็มีการเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง ในช่วงปี 2020 ราคาบิทคอยน์นั้นรักษาระดับอยู่ที่ช่วง $5,000 – $10,000 และเมื่อปี 2017 บิทคอยน์เคยราคาพุ่งขึ้นไปสูงสุดถึงเกือบ $20,000 มาเรียบร้อยแล้ว โดยมูลค่าตลาดขึ้นไปถึง $4.54 แสนล้านดอลลาร์สหรัฐเลยทีเดียว

แม้ว่าบิทคอยน์จะได้รับความรู้จักและเป็นที่นิยม แต่ปัจจุบันก็มีสกุลเงินดิจิทัลอีกมากมายให้เราได้เลือกลงทุน โดยสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่ใช่บิทคอยน์ เราจะเรียกกันว่าอัลท์คอยน์ (Altcoin) เช่น Ethereum หรือ Ripple 

Ethereum (ETH) สินทรัพย์ดิจิทัลอันดับ 2

Ethereum (ETH) เป็นอีกหนึ่งในสกุลเงินดิจิทัล (Cyptocurrency) ที่ใช้ Blockchain คล้ายกับสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ โดยผู้ก่อตั้งเจ้าเหรียญนี้ก็คือ Vitalik Buterin หนุ่มอัจริยะชาวรัสเซียที่เคยอยู่ในทีมพัฒนาบิทคอยน์ ก่อนจะแยกตัวออกมาสร้าง Ethereum ในปี 2013 

นักลงทุนนิยมเทรด ETH จนมีมูลค่าตลาดเป็นอันดับสองรองจากบิทคอยน์ แต่  ETH ยังมีความพิเศษเฉพาะตัวที่มากไปกว่าการเป็นสินทรัพย์เพื่อการลงทุน ก็คือ Smart Contract ที่ให้ผู้ใช้งานสามารถเขียนโปรแกรมลงไปในข้อมูลของตัวเหรียญเอง โดยสร้างเงื่อนไขอะไรก็ได้ขึ้นมา เช่น ถ้าหากว่าเราจะสั่งซื้อกระเป๋ารุ่นพิเศษจากฝรั่งเศส แต่ก็กลัวว่าจะไม่ได้รับของ ส่วนอีกฝ่ายก็กลัวว่าถ้าส่งของมาแล้วจะไม่ได้รับเงิน เราก็สามารถสร้างเงื่อนไขขึ้นมาใน Smart Contract ว่า เราจะเอาเงินเข้าไปในระบบก่อน และเมื่อเราได้รับกระเป๋าแล้ว ก็ให้ปล่อยเงินนั้นให้ผู้ขายทันที เป็นต้น 

เราสามารถนำ Smart Contract มาประยุกต์ใช้ได้ในหลากหลายวงการ เช่น การชำระค่าเช่าห้อง ธุรกิจเช่ารถ การชำระบัตรเครดิต การขอสินเชื่อ หรือ การโอนเงินข้ามประเทศ จนทำให้นักพัฒนาทั่วโลกต่างก็ให้ความสนใจกับ Ethereum เป็นอย่างมาก

Ethereum แบ่งออกได้เป็น Ethereum (ETH) และ Ethereum Classic (ETC) ปัจจุบัน Ethereum (ETH) มีมูลค่าตลาดกว่า $3.8 หมื่นล้านดอลลาร์สหรัฐ และมีราคาซื้อขายอยู่ที่ 1ETH ต่อ $338 ดอลลาร์สหรัฐ ในวันที่ 7 กันยายน 2020

Ripple (XRP) สินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อธุรกรรมทางการเงิน

Ripple ได้ทำการเปิดตัวในปี 2012 เพื่อเป็นระบบในการทำธุรกรรมทางการเงินระหว่างธนาคารและเครือข่ายอื่น ๆ โดยสามารถทำธุรกรรมได้ทุกรูปแบบไม่จำกัดเพียงแค่สกุลเงินทั่วไป เช่น การโอนทองคำ ไปยังระบบ SWIFT ที่ใช้โดยธนาคาร โดยทำให้เราสามารถโอนสินทรัพย์ได้แบบทันที จึงเป็นทางเลือกในการถ่ายโอนสินทรัพย์ที่ค่าธรรมเนียมต่ำ ปลอดภัย และโปร่งใส

โทเคนของ Ripple มีชื่อว่า XRP ซึ่งเหรียญทั้งหมดจำนวน 1 แสนล้าน XRP ถูกผลิตออกมาตั้งแต่เปิดตัวแล้ว ไม่ใช่ทยอยผลิตเข้าสู่ตลาดเหมือนบิทคอยน์ อีกทั้งยังเป็นเหรียญที่เราไม่สามารถ “ขุด” ได้ เหมือนกับเหรียญอื่น ๆ เช่น Bitcoin, Ether หรือ Litecoin 

Ripple มีมูลค่าตลาดถึง $1 หมื่นล้านดอลลาร์สหรัฐ และมีราคาซื้อขายอยู่ที่ $0.225 ดอลลาร์สหรัฐ ณ วันที่ 7 กันยายน 2020

นอกจากบิทคอยน์แล้ว ทาง Zipmex มองว่าสินทรัพย์ดิจิทัลอย่าง Etheruem และ Ripple มีความน่าสนใจโดดเด่น เมื่อเทียบกับอัลท์คอยน์อื่น ๆ อย่างไรก็ตาม นี่เป็นเพียงความคิดเห็นส่วนบุคคลเท่านั้น อย่าลืมพิจารณาข้อมูลให้รอบด้าน และวิเคราะห์ความเสี่ยงเฉพาะบุคคลเพื่อประกอบการตัดสินใจ เพื่อให้การลงทุนมีกำไรตลอดปี 2020 และปีต่อ ๆ ไป ถ้าพร้อมเริ่มต้นใหม่ไหร่ ก็มาเทรดกันได้ฟรีที่ Zipmex เลย